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银行开户比公司注册还难嘛?

2020-12-31 15:14:19 admin 4

最近,许多成功杭州注册公司的人都遇到了一个问题:开设银行帐户。与以前相比,任命和审查的要求要复杂得多,使企业家感到痛苦。


企业的银行开户程序已经非常严格。对此,客户一再抱怨。对于开户,我认为在银行开户是为了照顾银行的业务和银行的客户。难道客户就是上帝?为什么要开户约会,提供公司地址并拍照? (当然,在不同地区和不同银行开户的难度有所不同)。银行家在服务和监督之间处于两难状态,面对客户时,他们的名声在外。但是,公司很难开设帐户。银行真的应该负担吗?开卡困难的背后原因是什么?



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归根结底,开户之所以困难,主要是因为有些人使用银行账户进行非法活动,通常是电信欺诈,还有一些洗钱,虚假发票等。为了打击这种行为,监管机构已经提出了审查银行帐户开立的义务。更多要求。该银行担心受到监管的惩罚,并加大了风险控制力度。


1.开设一个账户进行拍照


例如,最终检查,门牌号比较,租金发票,水电费账单,以法人名义验证的公司数量等。有些甚至必须存入XX百万现金,或排队2个月才能开设帐户等等。不同级别的门槛是有史以来最严格的开户条件。


此前中国人民银行颁发的“开户许可证”已于2019年正式取消,公司开立银行帐户的程序变得越来越简单。但是,到2020年,开设帐户变得更加麻烦。


2.如果您错过银行电话,该帐户将随时被冻结。


不仅前期程序复杂,开户严格,而且以后的调查也令人生畏!


提醒大家银行通常通过电话或现场调查联系法人!主要将验证公司名称,税号,注册地址,主要业务,法人,主要业务等。因此,建议公司所有者熟悉公司注册信息,并注意在接听电话。及时避免因响应延迟而被视为不可用,导致无法开设帐户,冻结帐户!


3.为什么突然变得严格了? ? ?


许多不知道真相的人会问:银行不再需要绩效吗?到底发生了什么?

阅读以下1条消息后,我们也许可以理解原因。


1.东莞:长安破获多宗出售公共住所的案件


根据公开消息,长安市公安局于3月份逮捕了一批利用公共账户进行电信网络欺诈的罪犯。



在获得足够的证据后,长安警方展开了逮捕行动。 3月13日,长安市公安局反诈骗中心民警在大浪镇逮捕了犯罪嫌疑人陈某,他利用空壳公司窃取银行账户进行电信诈骗。 3月16日,涉嫌买卖国家机构证书的嫌疑人农某宝在长安的小编社区被捕,农某宝的同伙罗某在3月的小编社区被捕。 20. 3月21日,郑某方和张木涛分别在深圳市龙华区和宝安区被捕,涉嫌买卖国家机构证书。 3月23日,涉嫌买卖国家机构证书的马某伟在深圳市宝安区被捕。


在此期间开始时,全国各地的银行开始受到未结帐户的影响。


看到这一点,相信每个人都能理解银行开户审查,为什么要这么谨慎!



4.银行关注的公司银行账户类型



面对银行电话检查,所有公司都必须注意接听电话。当然,银行还将选择某些类型的银行帐户进行检查。



银行将处理的公司银行账户类型已为所有人整理,请注意!


1.一家公司下有多个公司,一个人下有多个银行帐户以及在一个地址注册了多个许可证


2.营业地址为“独立申报,住所申报”等。


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